Yazar: Mert Emin Soylu

Her bir harfi ayrı bir analiz bileşenini ifade eden CAMEL, 1997 yılından itibaren ‘’piyasa riski” “(sensitivity to market risk)’’ bileşeninin eklenmesiyle CAMELS analizi, bankacılık sektörü açısından önemli bir analiz metodudur. Bankacılık sektöründeki olumsuzluk ve aksaklıkların farkedilmesinde ve önüne geçilmesinde bir ‘’erken uyarı sistemi’’ olarak kullanılmaktadır. CAMELS’ı oluşturan bileşenler ise şu şekildedir; C: Sermaye Yeterliliği (Capital Adequacy) A: Aktif Kalitesi (Asset Quality) M: Yönetim Kalitesi (Management Quality) E: Karlılık (Verimlilik) Analizi (Earnings Ability) L: Likidite (Liquidity) S: Piyasa Riskine Duyarlılık (Sensitivity to Market Risk 80’li yıllardaki krizlerin ardından CAMELS analizi ön plana çıkmış ve bankaların denetimi ve takibinin gerçekleştirilmesi amacıyla bir…